本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

一、基本情况简介

法定中文名称：平昌农科村镇银行有限责任公司

法定英文名称：PINGCHANG NONGKE RURAL BANK 

法定代表人：李平

注册地址：平昌县江口镇信义大道1号附6号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

其他相关资料：

首次注册登记日期：2015年10月16日

地点：四川省平昌县江口镇信义大道1号附6号

注册资本：人民币壹亿元整

企业法人营业执照注册号：91511923MA62D07F8G

部门设置：

本行现有营业网点4个，总行营业部、信义支行、响滩支行、金平支行；总行内设办公室、资金财务部、风险合规部、风险资产管理部、信贷管理部、稽核审计部、安保科技部、贷款服务中心8个职能部门。

二、股本结构　　　　　　     　

本行发起设立的总股本10000万股。包括自然人股1800万股，占股份总额的18%，法人股8200万股，占股份总额的82%。本行职工股0万股，占股份总额的0%，报告期内本行股本及股权结构未发生变动。

三、股东及持股情况　　　　　　　

1、至2021年12月末，股东总数16户。其中法人股8户，自然人股8户。其中，企业法人股东持股8200万元，占总股本的82%；企业自然人股东持股1800万元，占总股本的18%。

单位：人民币万元

2、前十大股东持股9200万元，占总股本的92%。

单位：人民币万元

四、关联交易情况

至报告期内，我行与股东及其关联方关联交易余额1265.16万元。

五、股权出质情况

至报告期内，我行股东无股权出质情况。

六、董事、监事、高级管理人员变动情况

1、现任董事变动情况

康军董事于2021年6月辞去董事一职，选举李涛为董事。

2、现任监事无变动情况

3、现任高级管理人员基无变动情况

4、截止2021年12月31日，平昌农科村镇银行召开了一次股东会会议，审议并通过了十二 项议案；第二届董事会召开了五次董事会会议（含临时会议一次），审议并通过了十六项议案；第二届监事会召开了五次监事会会议（含临时会议一次），审议并通过了八项议案。

七、2021年度审计报告

八、风险管理状况

1、信用风险

我行制定了各类授信业务审查标准，规范授信业务授权，从贷前受理到贷后检查均实行信贷业务流程全面台账化检测制度，从客户经理到最终审批人，均进行信用风险实时监测控制，并专门设立有贷款审查委员会等独立信用风险审查机构，对新增贷款、大额贷款到期情况进行按时汇总上报。目前，我行信用风险中较突出的问题为资产质量管控难度大，但我行在不良贷款管控上，通过增加不良贷款清收小组人员、强化依法起诉流程、加大不良贷款问责、健全激励约束机制等方式，共处置不良贷款1464.16万元，有效的防范了信用风险的发生。

2、流动性风险

我行流动性风险控制主要是通过流动性风险指标来实现，并根据这些风险指标提供的预警信号严格控制风险，按日监测存贷比，行内资金头寸，按旬进行流动性比例测算、按月上报各类流动性监测报表、按季对流动性风险进行全面报告。在日常流动性风险管理上，主要通过加强日常流动性监测、资产负债匹配管理、调整存款结构等方式，及时预警、监测和调控流动性头寸，在总体上把握和预测全行的流动性风险状况，提高全行的流动性风险管理水平。

3、操作风险

我行优化组织架构，整合部门职责，形成了业务部门为第一道防线，风险合规部为第二道防线，稽核审计部为第三道防线的风险管控“三道防线”，三道防线根据我行《操作风险管理办法》及行内各项业务操作流程细则，定期不定期对各项业务进行检查，重点对业务办理中规章制度的执行、员工业务培训、员工异常行为排查、警示教育等方面加大力度，针对发现的问题强化问责与整改，不断提升内控合规管理水平。

4、市场风险

我行由董事会及其下设风险及合规管理委员会、高级管理层组成的市场风险治理结构，和包括业务条线、风险管理、财务会计等部门的前、中、后台管理架构，履行市场风险管理职能，构建了市场风险限额结构体系及审批控制程序、市场风险应急机制。能积极推进新资本协议市场风险内部管理方法的实施，优化市场风险限额体系，持续完善交易对手、同业机构的风险暴露和授信额度管控。

5、声誉风险

我行建立了声誉风险监测机制，一是加强与新闻媒体的交流与沟通，规范信息发布，不定时监测互联网、广播、报刊等各类媒体的报道动态，及时掌握舆情动态，确保监测及时、无漏洞；二是加强对信函、电话、传真、来访、网络等形式的信访接待工作，不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，切实加强金融消费者权益保护，积极推进全员声誉风险管理责任意识，强化声誉风险防控；三是密切关注舆情特点的新变化，加强以“组织协调、分工负责、联动处置”为原则的舆情管理防控机制建设，增强各部门、支行专业培训，提升基层人员处理突发事件的应变协调能力，强化报告路径和应对媒体技巧，加强源头治理，化解潜在声誉风险。

6、其他风险状况

目前，我行业务范围还比较单一，暂未涉及理财、票据、股票等其他金融业务，风险基本可控。而且我行在声誉风险、国别风险、银行账户利率风险等方面严格把控，截止目前，暂无风险事件的发生。

九、其他信息

1、重要诉讼、仲裁事项和重大案件情况

报告期内，本行没有对经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项，未发生重大经济案件。

2、报告期内，本行无收购、合并及出售重大资产事项。

3、报告期内，本行关联交易正当公平，没有损害股东和本行利益。

4、报告期内，本行名称没有变更。